Interview de Léa Stocky pour La Tribune  de Genève et le 24Heures (supplément Finance 360)  

English summary: In this conversation, NewOak’s co-founders, Gregory Armstrong and Amélie Armstrong, explain why they created NewOak. Having experienced firsthand the realities of building a family business, they set out to build the family office they wanted for themselves: human-centered, entrepreneurial, transparent and fully aligned with the families they serve, helping them navigate both financial decisions and family dynamics.

Fondé à Genève par un frère et une sœur, NewOak porte l’ambition d’une nouvelle génération de multi-family office. Gregory et Amélie Armstrong ont construit une entreprise familiale indépendante, ancrée dans l’écosystème genevois, capable d’accompagner d’autres familles dans leurs en jeux de développement, de transmission et de pérennisation. De cette vision est née NewOak, une société proposant une approche moderne et entrepreneuriale de la gestion de fortune.

Gregory Armstrong, vous dirigez NewOak avec votre sœur, Amélie Armstrong. Comment votre histoire familiale a-t-elle façonné l’identité et la philosophie de NewOak ?

Notre société, un multi-family office basé à Genève et à Zurich, est en effet gérée par ma sœur et moi-même.

Nous avons suivi des parcours diversifiés mais complémentaires. Tous deux formés en Suisse et à l’étranger, j’ai pour ma part développé mon expérience dans le secteur bancaire et l’investissement, tandis qu’ Amélie s’est orientée vers le marketing, le management et les fonctions opérationnelles au sein de grandes structures internationales. C’est en réunissant nos compétences et nos expériences respectives que nous avons créé NewOak.

Ma sœur et moi avons également deux personnalités différentes, nous ne sommes pas forcément sensibles aux mêmes choses et nous n’avons pas toujours la même façon d’analyser une situation, et c’est ce qui enrichit les échanges. Cette complémentarité est rapidement devenue une force chez NewOak. Aussi, le lien familial est un lien puissant. Bien compris et bien utilisé, il devient un réel moteur qui nous permet d’avancer ensemble. Nous apportons ainsi un double regard sur les décisions importantes, tout en ayant une même vision patrimoniale.  Un sujet se résume rarement à sa seule dimension financière. Pouvoir prendre en compte les en jeux familiaux, patrimoniaux et stratégiques permet d'apporter une réflexion plus utile à nos clients.

Enfin, le fait d’être nous-même un« family business » nous rapproche naturellement de nos clients. Ce que nous vivons au quotidien, avec les générations qui nous précèdent, nos enfants, notre société, fait écho ce que vivent les familles que nous accompagnons. Nous partageons avec elles une même culture entrepreneuriale, une vision à long terme et une compréhension des interrelations humaines qui interviennent durant la création et la préservation d’un patrimoine. Nous mettons ainsi nos expériences personnelles au service des besoins et des attentes de nos clients.

Comment cette approche se traduit-elle dans l’accompagnement des familles entrepreneuriales ?

La gestion d’actifs est le socle de notre métier, mais les enjeux d’une famille entrepreneuriale vont bien au-delà d’un portefeuille financier. Une levée de fonds, une acquisition ou un projet de transmission ont des répercussions à la fois sur l’entreprise, le patrimoine personnel et l’avenir de la famille. Notre rôle est d’apporter de la cohérence entre ces différentes décisions.

Nous les accompagnons tout au long de leur parcours : que ce soit dans le choix des véhicules de détention, les financements, la gestion des liquidités ou la préparation d'une cession. Après cette étape, l’objectif est souvent de transformer un patrimoine entrepreneurial en patrimoine familial et de les accompagner dans une nouvelle phase de vie souvent tournée vers l’investissement privé, la philanthropie ou de nouveaux projets.

J’aimerais également mentionner notre offre liée à la prévoyance, car elle illustre bien notre manière d’accompagner les entrepreneurs.

En Suisse, les avoirs de prévoyance des dirigeants sont souvent assez importants par rapport à leur fortune globale. Ces avoirs sont toutefois généralement gérés séparément du reste de la fortune. Or pour nous, la prévoyance doit être intégrée à la réflexion patrimoniale d’ensemble. Lorsqu’un entrepreneur planifie ses besoins de liquidité futurs, notamment pour sa retraite, il doit disposer d’une vision claire de ses avoirs de prévoyance, de leur niveau de liquidité et de la part qu’ils représentent dans son patrimoine global.

C’est dans cette logique que nous avons développé un partenariat avec Swiss Pension Advisors. En combinant notre expertise en gestion de fortune et leur savoir-faire en matière de prévoyance, nous permettons à nos clients d’avoir une vision plus claire de ces avoirs, de mieux comprendre comment ils sont investis et de les gérer avec le même niveau de personnalisation et d’attention que le reste de leur patrimoine.

Vous êtes tous deux genevois. Quelle place cet ancrage local occupe-t-il dans l’identité et l’ambition de NewOak ?

Amélie et moi avons grandi à Genève et il nous tenait à cœur d’y construire NewOak. Nous sommes profondément attachés à cette ville et à son écosystème entrepreneurial, dont nous faisons partie intégrante.

Nous croyons aussi très fortement à l’excellence suisse dans notre métier. Nous le constatons chaque jour à travers les familles internationales avec lesquelles nous travaillons, et qui nous permettent de comparer ce qui se fait dans d’autres juridictions. La qualité de l’écosystème suisse reste, selon nous, difficilement égalable. C’est sur cette conviction que nous avons construit NewOak, avec des équipes formées et expérimentées en Suisse, à l’image de notre CIO et associé-gérant Davide Verda, ainsi qu’avec un réseau de partenaires suisses qui comprennent et incarnent ce niveau d’excellence.

Mais notre ambition n’est pas seulement de préserver cet héritage. Nous voulons aussi apporter une nouvelle énergie à la place financière genevoise : une approche plus entrepreneuriale, plus créativeet plus agile.

Nous croyons beaucoup à la diversité des parcours et des sensibilités, car c’est souvent de la confrontation des points de vue que naissent les meilleures idées. Nous attachons également une grande importance à la place des femmes dans notre métier, ainsi qu’à la cohabitation des générations. Aujourd’hui, quatre générations travaillent chez NewOak. Nous aimons également nous entourer de jeunes talents, qui apportent un regard neuf sur notre industrie. Cette diversité, associée à l’utilisation réfléchie des nouvelles technologies et de l’intelligence artificielle, contribue à faire évoluer notre manière d’accompagner les familles.

Pourquoi avoir choisi de construire NewOak autour d’un modèle indépendant ?

Lorsque nous avons créé NewOak, nous nous sommes posé une question très simple : quels sont les services pour lesquels Amélie et moi-même serions réellement prêts à payer, et qu’attendrions-nous de notre gestionnaire en retour ?

Très vite, deux éléments se sont imposés comme essentiels : la transparence et l’alignement. Nous constatons d’ailleurs que c’est aussi ce que recherchent de plus en plus de clients aujourd’hui. Ils veulent comprendre comment leur gestionnaire est rémunéré et avoir la certitude que les recommandations qu’ils reçoivent sont totalement objectives.

C’est la raison pour laquelle nous avons fait le choix d’un modèle fondé sur des honoraires fixes, sans produits maison ni rétro commissions, ce qui reste relativement rare sur la place. Cela nous permet de sélectionner librement les meilleures solutions du marché et de les remettre en question lorsque c’est nécessaire. Les clients savent ainsi précisément ce qu'ils paient et ont l'assurance que nos recommandations servent exclusivement leurs intérêts.

Vous insistez sur l’alignement des intérêts avec vos clients. Comment cet alignement se traduit-il concrètement dans vos décisions d’investissement et dans votre accompagnement au quotidien ?

Pour nous, l’alignement des intérêts va bien au-delà de la manière dont nous sommes rémunérés. Amélie et moi sommes à la fois fondateurs et gérants de NewOak. Nous travaillons directement avec nos clients au quotidien, nous sommes très accessibles et personnellement engagés dans la réussite de l’entreprise. Cela se traduit également dans notre manière d’investir : nous investissons régulièrement aux côtés de nos clients.Nous partageons ainsi les mêmes convictions, les mêmes opportunités et les mêmes risques. C’est cette communauté d’intérêts qui est au cœur de notre modèle.

Comme beaucoup de nos clients, nous construisons nous-mêmes une entreprise sur le long terme. La réputation, le développement et la pérennité de NewOak dépendent directement de la confiance et de la satisfaction des familles que nous accompagnons. Leur réussite et la nôtre sont intimement liées.

Article à retrouver en ligne (p.29) : https://issuu.com/smart_media/docs/focus_finance_360_

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